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理财资金和销售的违规行为
发布时间：2022-03-31
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理财资金的违规禁止行为：投资者不得使用贷款、发行债券等筹集的非自有资金投资资产管理产品。
理财销售中的违规行为包括：在销售活动中承诺进行利益输送，通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂；诋毁其他机构的理财产品或销售人员；散布虚假信息，扰乱市场秩序；违规接受投资者全权委托，私自代理投资者进行理财产品认购、赎回等交易；违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担；挪用投资者交易资金或理财产品；擅自更改投资者交易指令；其他可能有损投资者合法权益和所在机构声誉的行为。
如遇到违规行为，应正确识别，避免投资，防范风险。
