尊敬的企业客户：
       近期，不法分子针对企业客户的新型诈骗手段频发，严重威胁企业资金安全与经营稳定。我们梳理了常见诈骗套路与防范指南，助您识破骗局，筑牢安全防线！

      一、常见诈骗套路
     （一）“低门槛贷款”连环套
       中介打着帮助解决企业资金周转困难的旗号，以“银行内部关系”“包装企业资质”为由，要求企业先支付保证金，随后承诺“无需抵押、3天放款”。企业转账后，中介又以“银行流水不足”为由，诱导企业将对公账户交由其代刷流水。最终，企业不仅未拿到贷款，账户内资金也被迅速转移，还因账户涉及诈骗资金被司法冻结，经营陷入停滞。
       （二）“征信修复”骗局
       中介称可通过特殊渠道修改征信报告，7天消除企业贷款逾期导致征信受损不良记录。但企业需提供企业营业执照、法人身份证、银行账户等全套资料，并支付数万元修复费。企业提交信息后中介失联，而企业信息被不法分子用于注册空壳公司，并冒名申请多笔贷款，企业面临法律风险。
       （三）“代开账户”陷阱
中介以“代开高额度结算账户”“跨境资金便捷通道” 为诱饵，承诺帮助企业解决账户受限问题。企业将对公账户及U盾交由中介操作后，账户被用于接收电信诈骗、洗钱等非法资金。案发后，企业负责人涉嫌协助犯罪被调查，企业被列入银行风险名单，信用评级大幅下降。

       二、与非法中介合作的风险
    资金损失：提前支付的各类费用如“手续费”“保证金” 等有去无回，企业直接遭受经济损失。
    法律风险：提供账户或协助伪造材料，可能触犯《刑法》中帮助信息网络犯罪活动罪、贷款诈骗罪等，企业及负责人面临刑事处罚。
    信用受损：账户涉及违法资金，企业将被纳入银行、监管机构的风险名单，影响后续贷款、融资及正常经营活动。
    信息泄露：企业核心资料被非法获取后，可能被用于注册空壳公司、冒名贷款，引发更多潜在风险。

       三、防范指南
    核实机构资质：选择金融服务时，优先通过银行官网、银保监会备案名录等官方渠道，确认合作方是否具备合法经营资质，警惕无牌中介。
    拒绝异常要求：对“先付费后服务”“提供账户操作权限”“伪造经营数据”等不合理要求坚决说不，正规金融机构不会提出此类条件。
    严守信息安全：严禁向陌生中介透露营业执照、法人身份证、银行账户密码等核心信息，妥善保管U盾等支付工具，避免信息泄露。
    规范业务流程：建立企业金融业务双人复核制度，涉及大额资金支出、账户授权等操作，必须经企业负责人当面或电话双重确认。
    及时依法维权：若发现被骗或遭遇可疑情况，立即拨打 110 报警，通过正规途径维护合法权益。

资金安全无小事，防范诈骗需警钟长鸣。请广大企业客户时刻保持警惕，以官方渠道为准则，规范操作流程，筑牢财产安全的坚固防线。