当我社客户罗某从西樵信用社联新分社员工张燕妹手中接过失而复得的十万元存折时，不禁热泪盈眶，激动地说：“信用社真是我们资金的保险柜，‘信合人’就是自家人呀！” 面对赞叹，我社员工没有居功自傲，只轻轻回了一句“不客气，这是我们应该做的。”是呀！好一句“应该做的”，正是这一句平凡的话，流露出了西樵“信合人”高度的责任感和发自内心的，为人民服务的真情。虽然此案己告一段落，但案件发生的情形却还历历在目，一直在警醒和鞭策着站在信合战线上的每一位员工。案件的发生也给所有在金融战线上服务的人提了个醒：在热情工作之余，别忘了提高警惕性，慎防犯罪份子有机可乘，要确保客户财产的安全。 10月29日中午时分，一名少妇手持一本在西樵民乐分社开户的定期一本通存折，到联新分社要求提前支取存折内一笔金额为人民币20316元的未到期款项。联新分社员工区敏霞以热情的态度为其提供服务，并要求其提供有效证件。当区敏霞接过少妇的身份证时，发现该名少妇为广西户籍，而户主则为西樵民乐本地人，而且已办理了第二代身份证。区敏霞心里立即产生了疑问，凭着经验和对职业的敏感，她问了一句：“请问你跟户主是什么关系？”对方回答是婆媳关系。区敏霞同志又问：“你家婆已办理了第二代身份证，为什么你的身份证还是旧的，你们不是一起办的吗？对方回答：“我刚嫁过来不久，还来不及更换新的证件。”我社员工见对方笑容满脸、对答如流、合情合理，且证件齐全，便按正常手续，叫她输入密码，抄下双方身份证号码及地址后，为她办理了该笔业务。正当拿钱之际，少妇的手机响了，电话内容大概是要办一件急事，钱还不够，还得多拿8万元，少妇又把定期一本通存折放进来，要求支取存折内一笔金额为8万多元的未到期款项。出于一种职业的敏感性和警觉性，我社员工一边示意该名少妇回开户社民乐分社支取，一边打通民乐分社的电话。通过电话了解，存折的户主罗某，于当天上午9点钟左右曾亲自到民乐分社办理定期转存功能，且平时都是亲自前来办理业务。民乐分社员工跟户主家人较为熟悉，知道罗某媳妇为本地人，至此，我社员工立即确定了这是一宗资金诈骗案！民乐分社员工立即为该项账户创建了备注信息，并通知其家人，但狡猾的少妇仍对定期存折内的8万元死心不息，她并没回到开户所，而是去了太平分社。太平分社的员工在看到备注信息后，立即提高了警惕性，一边招呼少妇，询问少妇拖延时间，一边偷偷打通了太平派出所的电话，整件事情发生不到半个小时，该名狡猾的少妇已被捉拿归案。被骗人罗某的资金丝毫无损地物归原主，我社员工脸上露出了灿烂的微笑，那份喜悦的心情甚至比罗某本人来得更狂。 这次案例的成功堵截，也说明了当前社会治安形势仍然非常严峻。金融机构处在特殊的经营环境之下，面临的外部风险不容忽视。这也要求我们全体员工在日常工作中必须加强风险防范意识、不断提高风险识别和防范的能力。