运行公告尊敬的客户：
本理财计划为非保本浮动收益净值型理财计划，存在本金损失的可能。本计划定期公布的理财单位份额净值或类似表述并非承诺收益率，不代表投资者可能获得的实际收益，亦不构成银行对理财计划的任何收益承诺。投资者获得的最终收益以我行实际支付为准。
一、 理财产品概况
| 产品名称 |
“盛通理财”1年定开A款（固收类220712） |
| 产品代码 |
222071212M022 |
| 币种 |
人民币 |
| 产品成立日 |
2022-07-14 |
| 产品到期日 |
开放式无固定期限 |
| 募集方式 |
公募 |
| 投资性质 |
固定收益类 |
| 运作模式 |
开放式净值型 |
| 存续产品总份额 |
101,000,000.00 |
| 报告期末份额净值 |
1.02085821 |
| 报告期末份额累计净值 |
1.02085821 |
| 报告期末资产净值（元） |
103,106,680.01 |
| 托管银行 |
宁波银行股份有限公司 |
二、 报告期末投资组合概况
（一） 杠杆水平：100.0031%
（二） 产品投资资产种类及比例：
| 资产类型 |
规模（元） |
占比 |
投资方式 |
| 同业借款 |
51,413,750.00 |
49.86% |
直接 |
| 资产管理产品 |
45,614,927.90 |
44.24% |
直接 |
| 银行存款 |
6,081,240.31 |
5.90% |
直接 |
| 合计投资金额 |
103,109,918.21 |
100.00% |
|
（三） 前十项资产名称及规模：
| 序号 |
资产名称 |
资产规模（元） |
占比 |
| 1 |
北银消费金融有限公司同业借款 |
51,413,750.00 |
49.86% |
| 2 |
中信建投稳健增利24号集合资产管理计划 |
45,614,927.90 |
44.24% |
| 3 |
银行存款 |
6,081,240.31 |
5.90% |
（四）非标准化债权资产
| 序号 |
融资客户 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
投资品年化收益率（%） |
交易结构 |
风险状况 |
| 1 |
北银消费金融有限公司 |
北银消费金融有限公司同业借款 |
97 |
3.90 |
同业借款 |
暂未出现异常 |
（五）产品流动性风险分析
流动性风险主要是指理财产品项下的投资标的与理财产品期限不匹配，或者由于投资标的变现不及时等原因造成当期理财产品不能按时支付理财本息的风险；理财产品投资若出现延期兑付，可能影响投资者的资金安排，带来流动性风险。本理财产品投资资产流动性较好，杠杆比例较低，组合流动性风险总体可控。
“盛通理财”1年定开A款（固收类220712）2023年第一季度托管报告.pdf
广东南海农村商业银行股份有限公司
2023年4月10日
粤公网安备 44060502000337号
