在历经近17个月的紧张筹备和申报后，3月27日，我行成功获得“证券投资基金销售业务资格”，成为了中国证券监督管理委员会广东监管局核准批复的首家拥有此项业务资格的银行，也开启了我行销售基金业务的大门。我行将通过差异化、专业化的基金业务管理模式，为客户提供个性化、便捷化、多样化的全新基金产品投资体验，打造资产配置和综合金融服务相结合的财富管理平台。

寄语篇
     广东证监局领导寄语：南海农商银行的准备工作是充分、细致的，整体素质是很高的。在同期申请的几家银行中审核效率是最高的，这与南海农商银行的高素质和准备工作比较好是息息相关的。希望在业务开展后持续合规，一方面希望业务开展后业务越做越多，越做越大；另一方面希望按照法律法规要求来做，按照制度来办，各方面不断完善。
    南海农商银行领导寄语：基金销售业务是我行为客户提供综合化金融服务的重要组成部分，在业务申报过程中，得到中国证监会、广东证监局、省联社以及佛山银监分局的极大鼓励和支持。获得资格后，我行基金销售业务开展将重点做好以下工作：第一，一定要持续合规，严格将监管制度落实好、执行好，不断完善制度建设和优化流程建设，作为长期制度化的工作，在保护消费者权益的前提下，合规稳健地开展业务，希望做得更好，真正做到实处；第二，进一步以客户为中心，为客户带来利益，为广大客户提供更好的服务、更好的产品，为我行业务发展和盈利提供新动力，努力实现业务又好又快发展。

启动篇
     为积极响应更好地支持社会主义新农村建设，坚持社区银行定位，满足广大城乡居民日益增长的金融服务需求，不断提升金融服务水平，2012年10月，我行正式启动基金销售资格申报项目，通过制定方案、成立推进小组、落实任务时间表等有效举措，扎实有序推进申报工作。回首整个申报过程，本次工作具有三个特点：
     一是历时长。自2012年10月我行正式启动基金销售资格申报项目，至2014年3月27日广东证监局核准批复，本次申报工作历时近17个月。
     二是任务重。由于这是我行改制后申办的首个业务资格，我行高度重视，进行了积极部署，成立项目申报和系统项目两个项目组，有序推进基金销售资格申报和系统的框架设计、结构选型及相应的论证等工作。2013年，我行将其纳入首批战略规划项目进一步加快推进。
     三是涉及范围广。本次申报工作需完成制度建设、系统建设和人员培训等系列工作，涉及总行17个部门和全行240个网点，总支行联动配合空前紧密。

筹备篇
     在过去的17个月里，项目组成员严格按照任务时间表，扎实抓好制度建设、系统建设和队伍建设三项中心工作；全行员工主动参与，全力以赴，有力推动了基金销售业务资格申报工作的顺利完成。
抓制度建设，为业务合规稳健开展奠定坚实基础。一直以来，我行坚持“业务发展、内控先行”的发展理念。申报工作启动后，我行组织项目组成员根据监管政策指引和要求，认真研读基金业务相关法律法规，并结合我行实际，从日常管理、业务运行、风险管理三个维度，制定了基金代理销售业务管理办法、基金销售适用性管理办法、基金代理销售业务账户管理规定、基金代理销售结算资金内部监督制度等十项制度，初步建立了基金销售业务制度体系，确保了业务有章可依、有法可循，合规稳健开展。
      抓系统建设，为业务开办提供有力的科技保障。基金理财平台建设是我行加入大集中后涉及系统最复杂的首个大型IT项目。由于项目时间紧、任务重，我行一方面引进先进专业公司作为系统建设的合作伙伴，认真细致地进行基金代销业务系统的框架设计、结构选型及相应的论证工作。另一方面，充分依托现有资源，努力构建了一套数据集中、功能齐全、技术先进的基金销售系统，确保系统上线后为客户提供安全、方便、快捷的服务。其中，前瞻性地规划系统，打造基金理财平台与我行大集中系统清晰、明确的业务逻辑关系和松耦合的系统连接模式，实现了系统接口开发的可复用性、可扩充性以及代销渠道的扩展性；高效开发系统，提前完成了网银渠道开发，有效解决了我行基金销售渠道单一的问题；提前完成报表系统开发，为上线后及时准确进行业务管理和反馈奠定基础。
      抓队伍建设，为业务开办奠定人才基础。一方面，我行率先在业务开办前做好人才储备工作，通过号召和组织我行员工报考证券从业资格考试，有计划、有步骤地推进人才培养和业务资格申请工作。截至目前，我行负责基金销售业务的部门和支行人员均取得基金从业资格。另一方面，我行充分发挥培训中心和网点测试平台的作用，通过集中面授培训、电脑操作培训、网点模拟环境练习、销售演练等方式，使得基金从业员工在短时间掌握了基金知识、操作技能、销售技巧，业务能力和综合素质迅速得到实质性提高。申报工作启动以来，仅参加总行举办的现场一级培训的人员多达2200人次，培训内容涵盖了管理、营销和操作等领域。

展望篇
     我行获得基金销售业务资格后，将把该业务作为财富管理和资产配置的重要产品纳入重点业务范畴，通过不断提升服务水平，加快推进产品创新，力争为客户提供个性化、便捷化、多样化的资产配置和综合服务方案。
     一是提高团队服务水平和营销能力。我行将从产品知识、法律法规、营销能力、营销话术等多维度提升基金团队服务水平和营销能力，为客户提供更专业的投资理财服务。
     二是优选基金公司和产品，分步提升产品规模。我行首年计划与3-5家实力雄厚、客户认可度较高的基金公司合作，精选基金公司的主打明星产品，前期重点发展货币基金、保本基金、债券型基金等综合风险较低的产品、辅以发展股票型、指数型较高波动性产品；积累一定经验和客户投资理财成熟后，逐渐拓宽合作公司和产品线，丰富代销品种。
     三是紧贴市场，加快创新特色产品。我行将紧贴市场情况和客户需求，通过优化业务流程、不断提升客户体验，加快与基金公司进行战略合作，尽快研发符合我行业务发展规划、符合不同客户需求的创新型基金产品。
     四是提供优质客户服务，提高客户满意度。我行将不定期举办关于基金业务的专题讲座，邀请国内知名人士或基金公司的专业人士为客户讲授基金的各方面知识，提升客户投资水平和提高客户满意度。

验收篇
      基金销售业务资格申报现场验收是我行在成功改制农商行后，首次接受的高要求、高级别的外部检验。为确保验收工作的顺利进行，我行上下联动，全力以赴，加班加点编写课件、强化培训和演练。2014年1月27-28日，我行基金销售业务资格申报工作进入现场验收倒计时阶段。尽管已是时近农历新年，业务十分繁重，在收到即将迎来现场验收的通知后，总行和各支行抽调了具备理财、基金资质的网点骨干和一级支行管理人员共80人参加了封闭式强化培训。2月8-10日，我行还举行了基金销售的集中、分散和强化演练，确保以最佳的状态迎接现场检查。
     2月27-28日，广东证监局基金处领导莅临我行进行基金销售业务资格现场验收。通过听取我行对基金销售业务准备情况汇报、观看销售系统操作演示、与律所进行访谈、到网点检查等，广东证监局验收组一行对我行基金销售资格申报情况给予了充分的肯定，表示我行“各项准备工作充分，在同期申请基金销售资格的机构中进度最快，各项建设基本符合监管的相关要求”。

感言篇
     本次基金销售业务资格申报过程，历时超500个日夜，总行和支行许多员工付出了辛勤的汗水，也收获知识和许多回忆。

     总行营业部
     在本次基金销售业务资格申报中，总行营业部主要负责基金业务资金清算和账务处理，同时还要准备迎接证监局对我行系统操作员和销售员的考核。由落实参与基金销售验收人员到接受证监局的验收工作，仅仅一个多月时间，时间非常紧迫。因此，我部充分协调各网点人员，从模拟演练机具的安装和维护，到系统操作员和资金清算员每天不断反复的操作训练，以及销售人员一次又一次的重复演练，每一个步骤都按照验收的标准认真推进。一月末二月初，总行要求组织参与验收人员进行为期三天的脱产培训，由于适逢传统重大节日———春节，我部参训人员克服了节前涣散的心理，认真对证券业相关的法规制度、基金基础知识、基金业务管理制度、操作流程等进行学习，并参与分组模拟验收现场演练。节后，参训人员回到工作岗位也能迅速融入工作与学习，积极对此前的学习内容进行加深巩固。
     一分耕耘，一分收获，回顾基金销售资格验收准备工作阶段，每一环都离不开参与人员的艰辛和付出，每一步都洒下参与人员辛勤的汗水，其中可谓苦甜交加，苦的是每天除了日常工作以外，还要抽出时间熟记基金业务知识、交易规则、业务管理制度、操作流程等，甜的是又学到了不同领域的专业知识。
     今天，南海农商人终于实现多年的梦想，取得基金销售资质，多么的振奋人心！今后，我们将以此为契机，除了努力提高服务质量外，还要进一步丰富理财业务品种，拓宽客户投资渠道，真正成为南海人民信赖的银行。

     桂城支行参与现场验收员工
      2014年1月下旬，当我接到参与基金销售资格验收准备工作的任务，先是一阵惊喜，再是深感压力。一方面，惊喜自己可以参与到如此重要的工作中来，可以接触到新业务，学习到新知识；另一方面，也深深明白到验收工作的紧迫性和艰巨性，自然而然便感到身上的担子加重了。
     紧接就是年前两天相关的业务培训。在这两天里，我面对着一大叠陌生而厚重的文件，从基金基础知识、基金销售技巧，到行内的规章制度、验收现场应答、相关注意事项……即使之前已经通过基金从业资格考试，但毕竟没有任何工作经验和实践技巧，学习起来还是十分吃力。纸上谈兵谈何容易？时间短，任务重，想到困难重重，不免感到泄气。在老师的指导和同事们的鼓励下，我利用好培训的课余时间温故知新，梳理基金验收的关键知识点，通过两天的努力，总算对基金验收的整个流程有了一个大体的了解。春节期间，我仍不敢放松复习准备的念头，拿了厚厚的一叠文件资料回家，每天访亲探友之余，都要拿起资料复习，“不能让如此重要任务坏在我手上”这个念头在春节期间一直在我脑海里盘旋着。连爸妈都笑我，比以前上学读书还要认真。
     春节假期转眼过去，验收准备工作日趋紧张。支行领导在节后人手紧张的情况下，还安排我与几名同事脱产学习，全力准备网点验收工作。为不辜负领导期望和网点同事的支持，我们每天在培训室认真复习基金知识，梳理知识点，相互提问增强记忆；明确分工，落实每人的职责和任务；积极研究讨论，将有疑问的地方归纳汇总，再向老师请教；尽可能模拟每一个发生情景，寻找最佳应答的方法……2月28日，我行迎来了省证监局基金处领导的检查验收。面对验收组领导，我尽量控制好紧张的情绪，沉着应对，对验收组领导提出的问题都作出了详细回答。归功于之前的认真准备，验收工作一切顺利，检查组给予了我们充分的肯定。我对能为我行顺利通过基金销售资格验收贡献一份力而感到自豪和骄傲！

申报历程
· 2012年7月30日，启动基金人才准备工作。
·2012年10月12日，基金销售业务资格申办项目启动。
· 2013年4月30日，系统完成与中登和基金公司系统测试。
·2013年8月22日，到广东证监局进行工作汇报，提交申报材料初稿。
·2013年11月25日，正式向中国证监会和广东证监局提交《关于核准我行证券投资基金代理销售业务资格的请示》。
·2014年1月28日，向中国证监会和广东证监局提交补正材料。
· 2014年2月27-28日，广东证监局对我行进行基金销售资格现场验收。
·2014年3月27日，我行成功获得证券投资基金销售业务资格，成为广东证监局审批的首家银行。