为强化落实“双线”风险防控及风险排查主体责任，健全合规机制，形成案件防控高压态势，将风险排查工作制度化、常态化，按照广东银监局及佛山银监分局的统一部署，10月份，我行成立了专门的工作小组，在全行范围内认真深入开展了金融机构风险排查工作。
      根据检查安排，本次风险排查以我行自查为基础，监管部门在各银行业金融机构自查的基础上进行督导检查。检查内容涵盖案件风险、从业人员行为管理、柜面业务操作风险、理财业务和信息科技风险排查等方面。主要突出：一是基层网点、员工行为管理自查，重点核查员工是否存在非法集资、充当资金掮客、飞单或违规销售理财产品、违规代客办理业务、出借个人账户、赌博、经商办企业、大额证券投资等情况；核查重要岗位强制休假、员工定期轮岗执行情况；排查网点办公和营业场所的管理，员工或外来人员在银行营业场所的可疑活动等情况。二是理财业务风险排查，重点排查自身理财业务的销售和兑付风险，包括对理财销售人员从准入、执业资质、培训到转岗离职全流程的自查及对理财经理销售行为的排查，对年底前到期的理财产品收益情况进行测算，对客户投诉处理、沟通机制以及舆情应对机制的应对方案检查等。三是信息科技风险排查，重点排查渗透性测试整改情况、基础设施建设情况、系统开发测试和外包管理情况等。四是流动性风险排查，具体包括是否建立有效的流动性风险管理治理架构，是否制定完善的流动性风险管理策略、政策和程序，是否做到有效的流动性风险识别、计量、监测和控制，是否合理分析现金流测算和设定限额，是否建立科学的流动性风险压力测试制度，是否制定有效的流动性风险应急计划，是否建立完备的管理信息系统等。五是授信业务风险排查，包括授信业务规模及流向、股东授信情况、违规贷款具体情况、贷款风险分类偏离度情况。六是柜台操作风险排查，对柜员卡使用、重要物品保管和使用、银行账户管理、业务授权、对账等方面的柜台业务进行风险排查。
      本次排查，对我行不断加强风险把控工作，规范业务经营、案件风险及从业人员行为、理财业务、信息科技风险等方面起到了很好的促进作用。