主题活动
加强个人敏感金融信息保护意识，妥善保管好银行卡、手机银行、U盾、电子密码器等各类物理安全介质，不要交付其他人使用。
案例：2024年3月4日14点20分左右，一位身穿粉色外套的女子到我行网点办理借记卡存现业务，业务办理完毕后，女子询问可不可以开通手机银行和U盾，大堂经理遂询问客户“现在我行的手机银行转账额度5万元，请问您是转账额不够用吗？”客户紧接着回答“不是的，我转账金额不大，就是要收验证码比较麻烦，有时候把卡拿给别人转账，一天要转发验证码，不是说办一个U盾就不用收验证码了吗？”
这时，网点的运营主管正好在厅堂内，于是走过来向客户解释：“这位女士，自己的银行卡自己使用，不允许出借给他人，如果他人需要使用的，可以本人持身份证到银行办理。但是您自己的银行卡，只能自己使用，要保管好自己的卡片及密码，严禁出借个人账户！”期间该女子还反复说办理U盾就是为了给别人转账的时候方便，对出借银行账户的行为一副不以为然的样子，运营主管再次向客户讲解“个人账户不允许出借给他人使用，出租、出借、出售银行卡均属违法行为。”通过讲解，打消了客户出借账户给他人使用的念头。
案例分析：该起案例中没有骗子的花言巧语、没有蝇头小利的承诺、没有一步步编织的陷阱......客户很清楚的知道自己出借银行账户给他人使用，但是却并不觉得这种行为有什么不妥。生活中我们遇到过很多这样的客户，一家人、亲戚朋友之间银行卡混用，丝毫不懂得保护自己的权益和隐私，甚至完全没有意识到这种行为是违法的。
风险提示：
1、出借银行账户是违反金融管理法规的违法行为，将承担法律后果。
2、出借银行账户，会被不法分子利用于逃避债务、套取现金等目的，甚至用于偷逃税款、洗钱、非法集资、经济诈骗等非法用途，即使出借人不知情也会因此受到牵连，若明知对方用途仍出借账户，便构成共同犯罪，应承担相应的法律责任。
粤公网安备 44060502000337号
