运行公告“盛通理财”喜盈盈114号2019年度运行报告
披露日期：2020年3月25日
尊敬的客户：
本理财计划为非保本浮动收益封闭式净值型理财计划，存在本金损失的可能。本计划定期公布的理财单位份额净值或类似表述并非承诺收益率，不代表投资者可能获得的实际收益，不代表投资者可能获得的实际收益，亦不构成银行对理财计划的任何收益承诺。投资者获得的最终收益以我行实际支付为准。
一、
产品基本情况
| 产品名称
|
“盛通理财”喜盈盈114号
|
| 产品代码
|
220190905114
|
| 全国银行业理财信息登记系统登记编码
|
C1178819000457
|
| 产品运作方式
|
独立运作
|
| 当前业绩比较基准
|
4.2%
|
| 产品类型
|
固定收益类；非保本浮动收益型；净值型
|
| 管理人
|
广东南海农村商业银行股份有限公司
|
| 托管人
|
中国工商银行股份有限公司
|
二、
产品表现
（一）产品存续规模
我行发行的“盛通理财”喜盈盈114号，于2019年9月4日正式成立，报告期内存续规模100,045,000.00元。产品收益表现：
| 主要财务指标
|
报告期（2019）
|
| 期初理财计划资产净值
|
100,045,000.00
|
| 期末理财计划资产净值
|
101,414,931.26
|
| 期末理财计划份额净值
|
1.013693
|
（二）产品实收资本投资资产种类及比例
| 资产类型
|
规模（元）
|
占比
|
| 同业借款
|
100,000,000.00
|
99.96%
|
| 银行存款
|
45,000.00
|
0.04%
|
| 合计投资金额
|
100,045,000.00
|
100%
|
（三）产品实收资本投资前十项资产名称及规模：
| 序号
|
资产名称
|
规模（元）
|
占比
|
| 1
|
重庆鈊渝金融租赁股份有限公司
|
100,000,000.00
|
99.96%
|
| 2
|
银行存款
|
45,000.00
|
0.04%
|
（四）产品流动性风险分析
本产品配置的是固定收益类资产，能较好的规避股市、债市大幅波动对产品净值的负面影响，但是由于经济下行，信用风险频发，本产品投资若出现延期兑付，可能影响投资者的资金安排，带来流动性风险。
广东南海农村商业银行股份有限公司
2020年3月25日
粤公网安备 44060502000337号
