运行公告“盛通理财”周汇盈3M（固收类191126）2020年第一季度运行报告
（2020年01月01日-2020年03月31日）
尊敬的客户：
本理财计划为非保本浮动收益开放式净值型理财计划，存在本金损失的可能。本计划定期公布的理财单位份额净值或类似表述并非承诺收益率，不代表投资者可能获得的实际收益，不代表投资者可能获得的实际收益，亦不构成银行对理财计划的任何收益承诺。投资者获得的最终收益以我行实际支付为准。
一、
产品基本信息
| 产品代码
|
产品名称
|
起息日
|
到期日
|
产品类型
|
| 21911263M41
|
2019-11-26
|
——
|
固定收益类
|
二、
产品表现
（一）
产品存续规模（元）：315,000,000.00
（二）
产品收益表现：本季度末，该产品份额单位净值为1.013821，份额累计净值为1.013821
（三）
产品投资资产种类及比例：
| 资产类型
|
规模（元）
|
占比
|
| 同业借款
|
193,000,000.00
|
61.27%
|
| 资管计划
|
96,500,000.00
|
30.63%
|
| 银行存款
|
25,500,000.00
|
8.10%
|
| 合计投资金额
|
315,000,000.00
|
100%
|
（四）
前十项资产名称及规模：
| 序号
|
资产名称
|
资产规模（元）
|
占比
|
| 1
|
上海尚诚消费金融股份有限公司同业借款
|
100,000,000.00
|
31.75%
|
| 2
|
中信建投南海农商1号定向资产管理计划
|
96,500,000.00
|
30.63%
|
| 3
|
马上消费金融股份有限公司同业借款
|
93,000,000.00
|
29.52%
|
| 4
|
银行存款
|
25,500,000.00
|
8.10%
|
（五）
季末资产净值（元）：316,095,351.00
（六）
产品流动性风险分析
本产品配置的是固定收益类资产，能较好的规避股市、债市大幅波动对产品净值的负面影响，但是由于经济下行，信用风险频发，本产品投资若出现延期兑付，可能影响投资者的资金安排，带来流动性风险。
广东南海农村商业银行股份有限公司
2020-04-07
粤公网安备 44060502000337号
