广东南海农村商业银行股份有限公司

尊敬的客户：

本理财产品为非保本浮动收益净值型理财产品，存在本金损失的可能。本产品定期公布的理财单位份额净值或类似表述并非承诺收益率，不代表投资者可能获得的实际收益，亦不构成银行对本理财产品的任何收益承诺。投资者获得的最终收益以我行实际支付为准。

一、 理财产品概况

二、 报告期末投资组合概况

（一）杠杆水平：

1、穿透前杠杆水平：100.4460%

2、穿透后杠杆水平：117.9988%

（二）资产配置情况：

（三）持有前十项资产情况：

1、持有前十项资产情况（穿透前）

（四）非标准化债权类资产情况

序号	融资客户	项目名称	剩余融资期限（天）	投资品年化收益率（%）	交易结构	风险状况
1	洛银金融租赁股份有限公司	洛银金融租赁股份有限公司同业借款20260303	239	2.33	同业借款	暂未出现融资风险

（五）产品流动性风险分析

流动性风险主要是指理财产品项下的投资标的与理财产品期限不匹配，或者由于投资标的变现不及时等原因造成当期理财产品不能按时支付理财本息的风险；理财产品投资若出现延期兑付，可能影响投资者的资金安排，带来流动性风险。本理财产品投资资产流动性较好，杠杆比例较低，组合流动性风险总体可控。

三、产品报告期内存续关联交易情况

无。

广东南海农村商业银行股份有限公司

2026年07月02日