运行公告尊敬的客户：
本理财产品为非保本浮动收益净值型理财产品，存在本金损失的可能。本产品定期公布的理财单位份额净值或类似表述并非承诺收益率，不代表投资者可能获得的实际收益，亦不构成银行对本理财产品的任何收益承诺。投资者获得的最终收益以我行实际支付为准。
一、 理财产品概况
| 产品名称 |
“盛通理财”周周盈7D（固收类210720） |
| 产品代码 |
22107207D001 |
| 币种 |
人民币 |
| 产品成立日 |
2021-07-13 |
| 产品到期日 |
开放式无固定期限 |
| 募集方式 |
公募 |
| 投资性质 |
固定收益类 |
| 运作模式 |
开放式净值型 |
| 报告期末产品总份额（份） |
1,201,773,966.17 |
| 报告期末份额净值 |
1.13547837 |
| 报告期末累计净值 |
1.13547837 |
| 报告期末资产净值（元） |
1,364,588,351.21 |
| 托管银行 |
中国工商银行股份有限公司广州分行 |
二、 报告期末投资组合概况
（一） 杠杆水平：
1、穿透前杠杆水平：102.7723%
2、穿透后杠杆水平：105.8811%
（二） 资产配置情况：
|
|
穿透前 |
穿透后 |
||
| 资产类别 |
资产余额 （单位：元） |
占产品总资产的比例 |
资产余额 （单位：元） |
占产品总资产的比例 |
| 现金及银行存款 |
119,985,500.10 |
8.56% |
164,220,594.31 |
11.37% |
| 同业存单 |
0.00 |
0.00% |
11,516,203.09 |
0.80% |
| 拆放同业及债券买入返售 |
0.00 |
0.00% |
170,391.42 |
0.01% |
| 债券 |
380,885,483.68 |
27.16% |
1,042,332,318.15 |
72.14% |
| 非标准化债权类资产 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
| 权益类资产 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
| 金融衍生品 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
| 代客境外理财投资QDII |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
| 商品类资产 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
| 另类资产 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
| 公募基金 |
123,005,927.32 |
8.77% |
226,601,112.58 |
15.68% |
| 私募基金 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
| 资产管理产品 |
778,542,091.84 |
55.51% |
0.00 |
0.00% |
| 合计 |
1,402,419,002.94 |
100.00% |
1,444,840,619.55 |
100.00% |
（三） 持有前十项资产情况：
1、持有前十项资产情况（穿透前）
| 序号 |
资产名称 |
资产规模（元） |
占比 |
| 1 |
粤财信托粤汇通2号集合资金信托计划 |
281,779,354.11 |
20.09% |
| 2 |
中海信托海盈丰益集合开放式资金信托计划 |
181,379,362.69 |
12.93% |
| 3 |
华润信托盛通2号集合资金信托计划 |
170,912,838.99 |
12.19% |
| 4 |
现金及银行存款 |
119,985,500.10 |
8.56% |
| 5 |
华宝信托宝鑫1号证券投资集合资金信托计划 |
113,376,303.13 |
8.08% |
| 6 |
24进出22 |
50,598,830.82 |
3.61% |
| 7 |
23天府水城PPN002 |
37,566,694.79 |
2.68% |
| 8 |
23兰考04 |
35,699,029.84 |
2.55% |
| 9 |
24十运03 |
31,791,929.40 |
2.27% |
| 10 |
中海信托稳盈15号集合开放式资金信托计划 |
31,094,232.92 |
2.22% |
2、持有前十项资产情况（穿透后）
| 序号 |
资产名称 |
资产规模（元） |
占比 |
| 1 |
现金及银行存款 |
164,220,594.31 |
11.37% |
| 2 |
24进出22 |
50,598,830.82 |
3.50% |
| 3 |
博时恒乐A |
38,779,863.85 |
2.68% |
| 4 |
23天府水城PPN002 |
37,566,694.79 |
2.60% |
| 5 |
23兰考04 |
36,895,671.63 |
2.55% |
| 6 |
24十运03 |
31,791,929.40 |
2.20% |
| 7 |
富国稳健双盈C |
25,450,222.05 |
1.76% |
| 8 |
24大港01 |
22,503,686.68 |
1.56% |
| 9 |
24鹰旅01 |
22,141,179.64 |
1.53% |
| 10 |
景顺长城景颐裕利F |
22,076,796.38 |
1.53% |
（四）非标准化债权类资产情况
无。
（五）产品流动性风险分析
流动性风险主要是指理财产品项下的投资标的与理财产品期限不匹配，或者由于投资标的变现不及时等原因造成当期理财产品不能按时支付理财本息的风险；理财产品投资若出现延期兑付，可能影响投资者的资金安排，带来流动性风险。本理财产品投资资产流动性较好，杠杆比例较低，组合流动性风险总体可控。
三、产品报告期内存续关联交易情况
| 关联交易资产 |
关联方 |
存续金额（万元） |
| 26狮桥租赁CP001 |
广东南海农村商业银行股份有限公司关联方、中国工商银行股份有限公司关联方 |
2034.19 |
四、产品收益情况
| 产品名称 |
年化收益率近1月 |
年化收益率近3月 |
年化收益率近6月 |
年化收益率今年以来 |
年化收益率成立至今 |
| “盛通理财”周周盈7D（固收类210720） |
1.50% |
1.56% |
1.59% |
1.61% |
2.59% |
备注：
1、年化收益率计算公式=期末净值/期初净值-1）/（两净值日间隔）*365*100%
2、近一个月：30天；近3个月：90天；近6个月：180天；近一年：365天；成立以来：当前日期-成立日；今年以来：当前日期-当年1月1日。
3、理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎。数据截止至2026年9月30日，过往业绩相关数据已经托管人核对，数据来源于南海农商银行。
五、产品投资策略及运作分析
2026年三季度，资金面保持平稳宽松，DR007低位运行；短端债券收益率中枢稳中有升，1年期国债收益率小幅上行，中长端利率债收益率下行，收益率曲线平坦化。本产品所配置的短久期、高流动性资产整体运作平稳有序。
本产品为高频开放类产品，底层主要以存单、存款、中短久期的高等级信用债以及利率债等流动性较好资产进行配置，并适当根据宏观基本面情况与市场情绪进行资产配置比例调节，力争为投资者创造良好投资体验。报告期内运作平稳有序，风格保持稳健。
六、业绩比较基准历次调整情况
| 产品代码 |
产品简称 |
业绩比较基准（%） |
生效日 |
| 22107207D001 |
“盛通理财”周周盈7D（固收类210720） |
1.5 |
2026-08-25 |
| 22107207D001 |
“盛通理财”周周盈7D（固收类210720） |
1.6 |
2026-02-12 |
| 22107207D001 |
“盛通理财”周周盈7D（固收类210720） |
1.7 |
2025-11-07 |
| 22107207D001 |
“盛通理财”周周盈7D（固收类210720） |
1.8 |
2025-07-01 |
| 22107207D001 |
“盛通理财”周周盈7D（固收类210720） |
1.95 |
2025-05-12 |
| 22107207D001 |
“盛通理财”周周盈7D（固收类210720） |
2.1 |
2024-10-29 |
| 22107207D001 |
“盛通理财”周周盈7D（固收类210720） |
2.2 |
2024-08-01 |
| 22107207D001 |
“盛通理财”周周盈7D（固收类210720） |
2.3 |
2024-07-22 |
| 22107207D001 |
“盛通理财”周周盈7D（固收类210720） |
2.4 |
2024-07-01 |
| 22107207D001 |
“盛通理财”周周盈7D（固收类210720） |
2.5 |
2024-04-25 |
| 22107207D001 |
“盛通理财”周周盈7D（固收类210720） |
2.65 |
2024-03-19 |
| 22107207D001 |
“盛通理财”周周盈7D（固收类210720） |
2.75 |
2024-01-12 |
| 22107207D001 |
“盛通理财”周周盈7D（固收类210720） |
2.8 |
2023-12-01 |
| 22107207D001 |
“盛通理财”周周盈7D（固收类210720） |
2.9 |
2023-09-05 |
| 22107207D001 |
“盛通理财”周周盈7D（固收类210720） |
2.75 |
2022-12-01 |
| 22107207D001 |
“盛通理财”周周盈7D（固收类210720） |
3 |
2022-09-27 |
| 22107207D001 |
“盛通理财”周周盈7D（固收类210720） |
3.1 |
2022-06-23 |
| 22107207D001 |
“盛通理财”周周盈7D（固收类210720） |
2.9 |
2022-04-27 |
| 22107207D001 |
“盛通理财”周周盈7D（固收类210720） |
3 |
2022-03-10 |
| 22107207D001 |
“盛通理财”周周盈7D（固收类210720） |
3.3 |
2021-12-07 |
| 22107207D001 |
“盛通理财”周周盈7D（固收类210720） |
3 |
2021-08-10 |
| 22107207D001 |
“盛通理财”周周盈7D（固收类210720） |
3.2 |
2021-07-13 |
广东南海农村商业银行股份有限公司
2026年10月23日
粤公网安备 44060502000337号
