运行公告尊敬的客户：
本理财产品为非保本浮动收益净值型理财产品，存在本金损失的可能。本产品定期公布的理财单位份额净值或类似表述并非承诺收益率，不代表投资者可能获得的实际收益，亦不构成银行对本理财产品的任何收益承诺。投资者获得的最终收益以我行实际支付为准。
一、 理财产品概况
| 产品名称 |
“盛通理财”周汇盈98天（固收类） |
| 产品代码 |
2260205049 |
| 币种 |
人民币 |
| 产品成立日 |
2026-03-12 |
| 产品到期日 |
开放式无固定期限 |
| 募集方式 |
公募 |
| 投资性质 |
固定收益类 |
| 运作模式 |
开放式净值型 |
| 报告期末产品总份额（份） |
611,624,638.78 |
| 报告期末份额净值 |
1.01371923 |
| 报告期末累计净值 |
1.01371923 |
| 报告期末资产净值（元） |
620,015,660.35 |
| 托管银行 |
宁波银行股份有限公司 |
二、 报告期末投资组合概况
（一） 杠杆水平：
1、穿透前杠杆水平：100.1104%
2、穿透后杠杆水平：100.7441%
（二） 资产配置情况：
|
|
穿透前 |
穿透后 |
||
| 资产类别 |
资产余额 （单位：元） |
占产品总资产的比例 |
资产余额 （单位：元） |
占产品总资产的比例 |
| 现金及银行存款 |
75,896,171.35 |
12.23% |
141,944,481.20 |
22.72% |
| 同业存单 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
| 拆放同业及债券买入返售 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
| 债券 |
0.00 |
0.00% |
400,219,291.44 |
64.07% |
| 非标准化债权类资产 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
| 权益类资产 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
| 金融衍生品 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
| 代客境外理财投资QDII |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
| 商品类资产 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
| 另类资产 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
| 公募基金 |
0.00 |
0.00% |
82,465,312.03 |
13.20% |
| 私募基金 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
| 资产管理产品 |
544,803,801.43 |
87.77% |
0.00 |
0.00% |
| 合计 |
620,699,972.78 |
100.00% |
624,629,084.67 |
100.00% |
（三） 持有前十项资产情况：
1、持有前十项资产情况（穿透前）
| 序号 |
资产名称 |
资产规模（元） |
占比 |
| 1 |
华宝信托宝鑫1号证券投资集合资金信托计划 |
325,992,442.02 |
52.52% |
| 2 |
粤财信托粤汇通2号集合资金信托计划 |
218,811,359.41 |
35.25% |
| 3 |
现金及银行存款 |
75,896,171.35 |
12.23% |
2、持有前十项资产情况（穿透后）
| 序号 |
资产名称 |
资产规模（元） |
占比 |
| 1 |
现金及银行存款 |
141,944,481.20 |
22.72% |
| 2 |
融通增强收益A |
17,273,017.07 |
2.77% |
| 3 |
华商稳健双利A |
17,057,816.92 |
2.73% |
| 4 |
23华兴银行二级资本债01 |
14,436,886.52 |
2.31% |
| 5 |
25合川01 |
9,630,857.46 |
1.54% |
| 6 |
博时恒乐A |
9,466,469.16 |
1.52% |
| 7 |
23枣阳02 |
9,465,622.33 |
1.52% |
| 8 |
24定城01 |
7,500,554.27 |
1.20% |
| 9 |
23江油02 |
7,347,124.73 |
1.18% |
| 10 |
G24合盛1 |
7,276,235.24 |
1.16% |
（四）非标准化债权类资产情况
无。
（五）产品流动性风险分析
流动性风险主要是指理财产品项下的投资标的与理财产品期限不匹配，或者由于投资标的变现不及时等原因造成当期理财产品不能按时支付理财本息的风险；理财产品投资若出现延期兑付，可能影响投资者的资金安排，带来流动性风险。本理财产品投资资产流动性较好，杠杆比例较低，组合流动性风险总体可控。
三、产品报告期内存续关联交易情况
无。
四、产品收益情况
| 产品名称 |
年化收益率近1月 |
年化收益率近3月 |
年化收益率近6月 |
年化收益率今年以来 |
年化收益率成立至今 |
| “盛通理财”周汇盈98天（固收类） |
2.15% |
1.92% |
2.42% |
2.47% |
2.47% |
备注：
1、年化收益率计算公式=期末净值/期初净值-1）/（两净值日间隔）*365*100%
2、近一个月：30天；近3个月：90天；近6个月：180天；近一年：365天；成立以来：当前日期-成立日；今年以来：当前日期-当年1月1日。
3、理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎。数据截止至2026年9月30日，过往业绩相关数据已经托管人核对，数据来源于南海农商银行。
五、产品投资策略及运作分析
2026年三季度，债券市场震荡偏强，权益市场明显回调，整体呈“股弱债强”格局。中长端利率债及高等级信用债表现相对占优，为纯债类理财资产贡献正收益；短端受资金面与流动性管理影响小幅上行。风险偏好回落背景下，理财资金向固收类资产回流。
周汇盈系列为公募固定收益类理财产品，产品主要投向为利率债、城投债、资产管理计划、信托产品、同业存款等固定收益类资产。底层资产方面，债券类资产以AAA及AA+评级为主，均衡配置城投债、银行二永债等，久期适中，辅以适当仓位参与二级债基和ETF交易策略。2026年三季度，权益市场表现较弱、债券市场整体偏强，本产品适度控制权益仓位，加大高等级银行二永债等债券配置，整体运作表现较为稳健。
六、业绩比较基准历次调整情况
| 产品代码 |
产品简称 |
区间利率 |
生效日 |
| 2260205049 |
“盛通理财”周汇盈98天（固收类） |
1.80%~2.50% |
2026-08-27 |
| 2260205049 |
“盛通理财”周汇盈98天（固收类） |
2.00%~2.50% |
2026-07-30 |
| 2260205049 |
“盛通理财”周汇盈98天（固收类） |
2.20%~2.50% |
2026-03-12 |
“盛通理财“周汇盈98天(固收类)2026年三季度托管报告.pdf
广东南海农村商业银行股份有限公司
2026年10月23日
粤公网安备 44060502000337号
