运行公告尊敬的客户：
本理财产品为非保本浮动收益净值型理财产品，存在本金损失的可能。本产品定期公布的理财单位份额净值或类似表述并非承诺收益率，不代表投资者可能获得的实际收益，亦不构成银行对本理财产品的任何收益承诺。投资者获得的最终收益以我行实际支付为准。
一、 理财产品概况
| 产品名称 |
“盛通理财”喜盈盈1919号 |
| 产品代码 |
2260701118 |
| 币种 |
人民币 |
| 产品成立日 |
2026-09-24 |
| 产品到期日 |
2026-12-31 |
| 募集方式 |
公募 |
| 投资性质 |
固定收益类 |
| 运作模式 |
封闭式净值型 |
| 报告期末产品总份额（份） |
51,000,000.00 |
| 报告期末份额净值 |
1.00035109 |
| 报告期末累计净值 |
1.00035109 |
| 报告期末资产净值（元） |
51,017,905.65 |
| 托管银行 |
宁波银行股份有限公司 |
二、 报告期末投资组合概况
（一） 杠杆水平：
1、穿透前杠杆水平：100.0002%
2、穿透后杠杆水平：102.2986%
（二） 资产配置情况：
|
|
穿透前 |
穿透后 |
||
| 资产类别 |
资产余额 （单位：元） |
占产品总资产的比例 |
资产余额 （单位：元） |
占产品总资产的比例 |
| 现金及银行存款 |
1,007,762.50 |
1.98% |
1,625,321.10 |
3.11% |
| 同业存单 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
| 拆放同业及债券买入返售 |
0.00 |
0.00% |
105,057.99 |
0.20% |
| 债券 |
0.00 |
0.00% |
50,460,240.08 |
96.68% |
| 非标准化债权类资产 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
| 权益类资产 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
| 金融衍生品 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
| 代客境外理财投资QDII |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
| 商品类资产 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
| 另类资产 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
| 公募基金 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
| 私募基金 |
0.00 |
0.00% |
0.00 |
0.00% |
| 资产管理产品 |
50,010,241.01 |
98.02% |
0.00 |
0.00% |
| 合计 |
51,018,003.51 |
100.00% |
52,190,619.17 |
100.00% |
（三） 持有前十项资产情况：
1、持有前十项资产情况（穿透前）
| 序号 |
资产名称 |
资产规模（元） |
占比 |
| 1 |
中粮信托·丰利1号集合资金信托计划 |
50,010,241.01 |
98.02% |
| 2 |
现金及银行存款 |
1,007,762.50 |
1.98% |
2、持有前十项资产情况（穿透后）
| 序号 |
资产名称 |
资产规模（元） |
占比 |
| 1 |
现金及银行存款 |
1,625,321.10 |
3.11% |
| 2 |
26工行二级资本债05BC |
1,369,770.11 |
2.62% |
| 3 |
24兰州银行二级资本债01 |
1,073,358.66 |
2.06% |
| 4 |
24株洲高科MTN002 |
1,063,281.03 |
2.04% |
| 5 |
26科发集团PPN001 |
1,060,268.41 |
2.03% |
| 6 |
26都投03 |
1,051,521.33 |
2.01% |
| 7 |
24长寿开投PPN001 |
1,029,570.60 |
1.97% |
| 8 |
25东楚投资PPN003 |
981,876.85 |
1.88% |
| 9 |
23合川投资PPN001 |
963,920.45 |
1.85% |
| 10 |
25正发01 |
870,437.01 |
1.67% |
（四）非标准化债权类资产情况
无。
（五）产品流动性风险分析
流动性风险主要是指理财产品项下的投资标的与理财产品期限不匹配，或者由于投资标的变现不及时等原因造成当期理财产品不能按时支付理财本息的风险；理财产品投资若出现延期兑付，可能影响投资者的资金安排，带来流动性风险。本理财产品投资资产流动性较好，杠杆比例较低，组合流动性风险总体可控。
三、产品报告期内存续关联交易情况
无。
四、产品收益情况
| 产品名称 |
年化收益率近1月 |
年化收益率近3月 |
年化收益率近6月 |
年化收益率今年以来 |
年化收益率成立至今 |
| “盛通理财”喜盈盈1919号 |
-- |
-- |
-- |
1.83% |
1.83% |
备注：
1、年化收益率计算公式=期末净值/期初净值-1）/（两净值日间隔）*365*100%
2、近一个月：30天；近3个月：90天；近6个月：180天；近一年：365天；成立以来：当前日期-成立日；今年以来：当前日期-当年1月1日。
3、理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎。数据截止至2026年9月30日，过往业绩相关数据已经托管人核对，数据来源于南海农商银行。
五、产品投资策略及运作分析
2026年三季度，债券市场整体震荡偏强。资金面保持平稳宽松，短端收益率围绕资金价格中枢窄幅波动；中长端则在机构配置力量、货币政策呵护与避险情绪抬升的共同带动下震荡下行，债券市场综合收益为正。
喜盈盈系列产品组合主要投资于金融债、城投债、资产管理计划、信托产品、同业借款及非标准化债权资产等固定收益类资产，通过维持同业借款及非标准化债权资产占比控制产品净值波动。三季度固定收益类资产震荡走强，表现较好，喜盈盈封闭式产品整体表现稳定，产品净值波动可控；但随着固收类资产收益率走低，后续产品配置收益率可能下降。
下一阶段，喜盈盈系列产品将继续优化资产结构，保持低波和非标资产占比，把握债券调整时机适时增配债券资产，优化债券久期，同时适时参与利率债和二永债的波段交易，提升整体资产组合的运作收益率，在保持产品风险收益属性稳定的基础上，多渠道拓展收益来源。
“盛通理财“喜盈盈1919号2026年三季度托管报告.pdf
广东南海农村商业银行股份有限公司
2026年10月23日
粤公网安备 44060502000337号
