主题活动近年来，金融诈骗手段层出不穷，银行作为资金流转的核心环节，成为反诈战场的重要防线。通过分析多起典型案例，我们总结出诈骗的常见手法及应对措施，帮助公众提升风险意识，守护财产安全。
案例一：冒充公职人员诈骗——警惕“异常取现”陷阱
案例回顾：
2025年1月，某农商银行新桥支行柜员发现一名客户在办理取现业务时言辞闪烁、神情紧张。经核查，其银行卡流水异常，且拒绝提供与“侄女”的聊天记录。进一步调查发现，客户被拉入一个名为“国家乡村振兴”的虚假微信群，群内“老师”指导其谎称取现用途以骗取扶贫款。银行立即冻结资金并报警，成功拦截诈骗。
风险提示：
1、核实身份与用途：银行对异常交易需严格审核资金来源和用途，客户应配合提供真实信息。
2、警惕社交群组诱导：诈骗分子常通过微信群、QQ群散布虚假政策信息，诱导转账或取现。
案例二：高收益理财诈骗——老年人的“养老钱”保卫战
案例回顾：
一位老年客户欲向某投资公司转账50万元购买“年化收益24%”的理财产品，银行工作人员察觉异常后劝阻无效，最终联合警方及家属揭穿骗局。经查，该公司以高收益为诱饵，虚构项目骗取资金，属于非法集资。
风险提示：
1、理性看待高收益：承诺“保本高息”的多为骗局，选择理财产品应通过正规机构。
2、家庭协同防范：子女需关注老年人投资动向，及时沟通风险。
案例三：冒用“存款保险”名义——伪造官方身份的新型骗局
案例回顾：
王阿姨接到自称银行工作人员的电话，对方以“存款保险需缴纳保费”为由，诱导其点击钓鱼链接并泄露银行卡信息，导致资金被盗。实际上，我国《存款保险条例》明确规定，储户无需支付任何费用即可享受保障。
风险提示：
1、官方渠道核实：凡涉及资金操作的电话或链接，务必通过银行官方客服或网点确认。
2、不泄露敏感信息：银行卡号、密码、验证码等切勿告知他人。
风险防范建议：
三不原则：不轻信陌生来电、不点击不明链接、不泄露个人信息。
双重验证：设置复杂密码（避免生日、手机号），开启短信验证、人脸识别等多重认证。
及时止损：一旦发现被骗，立即冻结账户并报警，保留通话记录、转账凭证等证据。
粤公网安备 44060502000337号
