金融教育专区近来，面对多发的贸易对冲类型、网络赌博类型、虚拟货币类型的诈骗，为保障广大客户的财产安全，请务必当心以下案例骗局。
案例一
黄小姐从事外贸童装生意，今年某外国客户购买了一批童装，金额为102260元，有购货单、发货单，该外国客户与黄小姐于去年认识并添加了联系方式，一直有生意往来，资金来往均没有问题。由干前期大部分交易通过某宝结算，与该客户有过多次合作，且交易顺利，这次交易对方说在某宝上转大额资金不安全，需要黄小姐提供卡号，转账10万元，其余款项2260元后续再支付。黄小姐向对方提供了某行账户，随后收到短信通知提示收入一笔10万元的款项，同时该外国客户也发了转账截图，汇入方是外国客户在我国找的中介，期间黄小姐并没有怀疑过款项来源。过两天黄小姐到某行办理业务时才知道自己账户已被冻结，无法办理转账业务，且于当天收到反诈中心的来电，告知10万元的货款涉嫌电信诈骗，受害人为转款人，但黄小姐与对方并不认识。
案例分析：
在开展商品交易的过程中，本地商户收到的货款来源可能不是交易对方名下账户直接转账，而是从第三方收取交易钱款，结果就会导致部分诈骗受害人的钱款流入本地商户账号，从而成为诈骗分子洗钱的工具人。
温馨提示：
为避免我市商户成为诈骗分子洗钱的“工具人”，请在收取生意货款时要认真核实对方账户身份信息和贸易客户信息是否一致，不要接受第三方或无关联的平台转账，以免误收涉诈资金或其他来路不明资金，造成本人银行账户被冻结管控，影响商户正常运营。如存在主观故意情节，还将会被追究法律责任。
案例二
杜先生于今年春节期间收到一条短信，短信中提到在A网站注册成功有红包返还。杜先生根据提示进入该网站，点击继续访问后跳转进入一个显示B网站的链接，然后再打开B网址，注册成功后发现有 58元红包返还给注册人，于是杜先生利用这个红包在此网站投注了六合彩。开始杜先生只打算利用注册成功的红包来买六合彩，但后来又从某宝充值投注，到最后累计有400元奖金，均为平台交易。随后杜先生将400元奖金提现到某行账户内，次日该账户被公安冻结。杜先生本打算通过投注赚钱，未意识到网站存在风险。
案例分析：
参与网络赌博行为涉及违法犯罪，且会因为赢钱导致他人（受害人）被诈骗资金流入银行账户，从而成为诈骗分子洗钱工具人。
温馨提示：
请勿参与网络赌博，一经查实，必将追究法律责任；网络平台赌博赢得的钱款往往是其他诈骗案件受害人的资金，若因参与网络赌博导致他人被诈骗资金流入账户的，将会被依法冻结账户并作资金原路返还，同时还存在被提起民事诉讼的风险。请远离网络赌博行为！
案例三
吴先生在朋友处得知投资虚拟货币可以赚取外快后，于是下载了某虚拟货币交易平台，并捆绑了银行账户。几天后银行账户收入一笔款项1000元，但吴先生并不认识对方。通过查看虚拟货币投资平台，该转账人应是购买吴先生虚拟货币的交易对手。该平台显示有一名平台买家抢购了吴先生的虚拟货币，订单金额1000元，与入账金额一致。次日该账户被公安冻结。吴先生本打算通过虚拟货币赚取外快，未意识到平台存在风险。
案例分析：
在我国，虚拟货币交易相关业务活动不受法律保护。利用虚拟货币“洗钱”是犯罪分子实施诈骗及转移涉诈资金的手法之一。参与虚拟货币交易行为会因为收到第三方不明资金，极大可能导致他人（受害人）被诈骗资金流入银行账户，从而成为诈骗分子洗钱工具人。
温馨提示：
虚拟货币不受我国法律保护，网络虚拟货币投资平台真假难辨，交易安全风险极高，易成为诈骗分子洗钱的工具人，存在被公安机关打击惩处、资金原路返还、账户冻结和民事诉讼的风险。
粤公网安备 44060502000337号
