主题活动近年来，留学缴费、境外务工收入汇回、跨境电商收款、跨境购物等需求持续增长，跨境资金往来已进入许多家庭的日常生活。与此同时，不法分子也在利用跨境结算的特点实施诈骗。为帮助您守住“钱袋子”，我行特作如下提示。
一、主要风险情形
（一）“地下钱庄”或非法换汇
不法分子以“汇率优惠、手续简便、到账快”等为诱饵，吸引消费者通过非正规渠道跨境转移资金。此类资金脱离正规金融体系，可能被截留、挪用或用于违法犯罪，消费者可能面临资金损失及法律风险。
（二）虚假跨境支付平台
通过仿冒银行网站、手机银行APP或第三方支付平台，以“低费率”“零手续费”“秒到账”等宣传诱导消费者输入账户信息或转账，造成资金被盗、账户被控制。
（三）出借账户或外汇额度
他人以“帮忙收款”“代购”“兼职”等名义，要求使用您的银行账户、手机银行或年度结售汇额度进行跨境资金划转，可能使您被动参与洗钱、诈骗等违法活动。
（四）利用虚拟货币跨境转移资金
以“虚拟货币跨境支付”“稳定币换汇”等方式规避外汇监管，相关交易平台风险高、价格波动大，且可能涉及非法金融活动。
二、牢记“四要四不要”
为了您的资金安全，请在进行跨境资金结算时，务必遵守以下原则：
【四要】
要选择正规渠道：办理跨境汇款、外币兑换等业务，请务必通过我行等具备合法资质的银行或金融机构办理。正规渠道是资金安全的第一道防线。
要多方核实信息：在转账前，尤其是面对“紧急求助”或“投资推荐”时，务必通过电话、视频等多种方式与收款方本人确认身份和事由。对任何要求转账的信息，都要保持审慎。
要保护个人信息：妥善保管您的身份证件、银行卡号、网银密码、短信验证码、交易密码等个人金融信息，不向任何人（包括自称银行或官方人员）透露。
要了解交易背景：清楚了解您的每一笔跨境交易的目的、资金来源和去向，确保交易的真实性与合法性。
【四不要】
不要轻信高利诱惑：对任何承诺“高回报、零风险”的跨境投资项目，都要保持高度警惕，切勿因贪图小利而造成巨大损失。
不要点击不明链接：不随意点击陌生邮件、短信中的链接，不下载来历不明的App，谨防钓鱼网站和木马病毒窃取您的信息。
不要通过私下途径换汇：坚决抵制“地下钱庄”等非法换汇渠道，避免资金损失和法律风险。
不要为他人代转资金：切勿因“手续费”、“好处费”等蝇头小利，使用自己的账户为他人代为接收或转移来历不明的跨境资金，以免沦为洗钱工具。
三、紧急情况处理
如不幸遭遇或怀疑被骗，请立即采取以下措施：
尽快报案：立即向当地公安机关报案，并提供尽可能详细的涉案信息（如对方账户、聊天记录、转账凭证等）。
保存证据：妥善保管所有与诈骗相关的沟通记录、交易截图、汇款凭证等，为警方调查和后续维权提供依据。
联系我行：致电我行官方客服热线（0757）960123或亲临网点，说明情况，尝试对交易进行止付或冻结。
粤公网安备 44060502000337号
