主题活动一、案情背景
近期，客户黄小姐到某银行网点办理跨行汇款10万元业务。经柜面人员细致问询发现，客户资金并非直接借给伤者，而是受熟人委托代为转账；对方称外地一名老人家属发生粉碎性骨折、急需筹款，且多次催促加急转账。工作人员进一步核实发现，客户所称事发地与收款账户开户地不一致，客户本人对实际收款人信息并不熟悉，存在疑似诈骗风险。网点工作人员及时开展反诈劝阻，建议客户向熟人核实，并要求提供病历、医院缴费凭证等佐证材料。客户最终醒悟，当场取消转账，成功规避10万元资金损失。
二、风险分析
熟人借钱是当前电信网络诈骗的高发类型。
1. 诈骗套路极具迷惑性。不法分子利用“意外受伤、紧急救命”的悲情场景营造紧张氛围，利用受害者同情心和紧急心理，催促快速转账、不给核实时间。
2. 诈骗链路层层转嫁风险。本案并非客户直接对接骗子，而是通过“熟人转借资金”方式传递诈骗需求，客户容易因熟人关系放松警惕，忽略资金流向异常风险。
3. 资金信息存在明显疑点。所称事发地、当事人常住地与收款账户开户地不一致，跨地区收款逻辑反常，是异常特征之一，需结合就医凭证、收款人身份、资金流向等综合判断。
4. 受害者核实意识薄弱。客户听信他人口头说辞，未核验任何就医、伤情证明，在他人反复催促下急于转账，极易造成大额资金被骗。
三、风险提示
1. 紧急借钱、加急转账务必多核实。凡是以摔伤、骨折、重病急救等理由要求紧急转账的，务必通过视频、病历、医院证明等多方核验真实情况，切勿仅凭他人口述转款。
2. 坚决不代转、不转借陌生资金。对于熟人介绍、代为转给陌生账户的转账需求，应高度警惕。陌生收款人、异地跨地区收款均为高风险特征。
3. 摒弃侥幸心理，拒绝被情绪裹挟。诈骗分子常以事态紧急、人命关天催促转账，切勿在催促压力下盲目操作，大额转账一定要冷静思考、多方求证。
4. 牢记银行反诈提醒。遇可疑转账，要主动听从网点工作人员劝阻，不盲目轻信他人说辞，发现异常立即终止交易，守住资金安全底线。
5. 如已转账，立即报警并联系银行。请拨打110或96110报警，并及时联系银行申请止付、冻结，保留转账凭证和聊天记录。
粤公网安备 44060502000337号
