主题活动【案例回顾】
近日，某店铺经营者因资金周转紧张，轻信上门推销的POS机“融资”服务。其在本人信用卡刷卡后，绑定结算账户收到一笔所谓“融资”资金，随后按对方要求将资金用于偿还信用卡账单，形成“刷卡—入账—还款”的资金闭环。后经核查，该笔资金疑似涉诈资金，其账户被冻结并接受调查。该经营者不仅未获得融资，还可能面临相应法律责任。
【风险提示】
1. “融资”是名，“洗钱”是实。 诈骗团伙常以“低息贷款”“快速提额”等为诱饵，利用商户POS机刷卡，将涉诈资金伪装成“消费回款”进行转移。一旦接收并操作，账户可能成为资金转移通道。
2. 资金闭环，风险极高。 资金入账后立即用于还款，形成“刷卡—入账—还款”闭环，相关记录易被追踪。消费者可能被要求配合调查，且难以说明资金真实来源。
3. 后果可能远超想象。 轻则账户被冻结、影响征信；重则如经司法机关认定明知或应知系犯罪所得仍帮助转移，可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪等，依法承担相应责任。
4. 不得出租、出借、出售银行卡、POS机、收款码，不得虚构交易、信用卡套现或为陌生人过账、代刷。
【安全提示】
请通过正规金融机构官方渠道咨询和办理融资业务。切勿轻信上门推销的POS机“融资”、代刷、过账服务。妥善保管银行卡、POS机、收款码、身份证和验证码。如遇可疑情况，请立即联系银行，拨打110或96110报警。
粤公网安备 44060502000337号
